Zurück zur ASH-Website | Zurück zur Bank X-Website

Exkurs: Was sind Schattenbuchungen?

Schattenbuchungen können definiert werden, um Doppelbuchungen
bei Bewegungen von Konten innerhalb derselben Kontenmappe zu verhindern. Was sind Schattenbuchungen und was ist das Problem? Wenn man mehrere Online-Konten mit Bank X verwaltet (z.B. Tagesgeld und Girokonto) tauchen Buchungen zwischen diesen Konten bei mehreren Kontoabgleichen auf. Wenn man 1000 Euro vom Giro- auf das Tagesgeldkonto überweist, hat man diese Buchung nach dem Kontenabgleich im Kontoauszug des Girokontos im Soll. Wird nun als Gegenkonte das Tagesgeldkonto verwendet, dann muss Bank X bei dem in derselben Kontenmappe befindlichen Tagesgeldkonto logischerweise diese Buchung im Haben zeigen. Bis dahin stimmt alles. Wenn Sie nun die Buchungen für das Tagesgeldkonto von der Bank abholen wird der Eingang der 1000 Euro als neue Buchung von der Bank abgerufen. Das Resultat sind zwei Buchungen in Bank X, die aber eigentlich nur eine sind, da Bank X nicht wissen kann, dass diese Buchung mit dem Abgang auf dem Girokonto identisch ist. Es wäre ja denkbar, dass jemand anderes so nett war, Ihnen am selben Tag ebenfalls 1000 Euro auf Ihr Tagesgeldkonto zu überweisen. Jetzt kann man natürlich manuell eine Buchung löschen und bei der anderen das Gegenkonto entsprechend setzen. Das ist allerdings keine echte Lösung, denn beim nächsten Abgleich kommt diese gelöschte Buchung wieder von der Bank und Bank X erkennt diese als neue Buchung, sortiert diese ein und man muss sie wieder löschen. Also eine echte Sisyphus-Arbeit. Ab Version 1.5 versucht Bank X diese potentiellen Doppelbuchungen nach dem Abgleich zu erkennen. Wenn mindestens ein passendes Pärchen gefunden wurde, dann erscheint nach dem Abgleich ein Dialog mit zwei Tabellen. In der oberen findet man die Buchungen des letzten Abgleichs und in der unteren jeweils dazu passende mögliche Schattenbuchungen. Wenn man nun eine Buchung in der oberen Tabelle auswählt, hat man die Möglichkeit eine der unteren Buchungen als Schattenbuchung dafür auszuwählen. Man vereint also beide Buchungen, wobei nur eine Buchung in Bank X künftig dargestellt wird, die andere wird im Schatten der anderen verborgen. Bank X merkt sich, welche Buchungen davon betroffen sind und dadurch werden dann beim nächsten Abgleich keine doppelten Buchungen mehr in die Kontenmappe einsortiert. Mit Radio-Buttons kann man auswählen, ob die obere, die untere oder alle beide Buchungen künftig angezeigt werden sollen. Dadurch, dass Bank X weiterhin beide Buchungen speichert, aber nur eine anzeigt, taucht diese Buchung beim nächsten Abgleich nicht mehr auf und man hat das leidige Doppelbuchungsproblem endlich gelöst. Im Allgemeinen möchte man die bereits im System vorhandene Buchung anzeigen lassen, weil man diese ja schon nachbearbeitet hat (Kategorie gesetzt oder ähnliches). Deswegen ist die Standard-Vorbelegung der Radio-Buttons "untere (bestehende) Buchung anzeigen".

Application Systems Heidelberg